【現在のポートフォリオ】
総資産:1億5,837万円 「時間を奪われない生き方」を実現するために構築した、長期 × 短中期 × 現金のバランス型ポートフォリオ。
■ 1. 長期資産(SBI証券)⇒ 7,765万円 長期運用の軸は、世界と米国の成長を取り込むインデックス2本。
・S&P500(1655) 米国の超優良企業500社に投資。世界最強の株式市場を丸ごと保有する中核。
・オルカン(2559) 全世界株式に分散投資。米国だけでなく世界全体の成長も取り込む安定構成。
長期資産合計:7,765万円
■ 2. 短中期資産(楽天証券)⇒ 2,077万円 市場環境に応じて柔軟に動かす“攻めの資産”。
・短中期テーマ投資 ・調整局面での買い増し ・キャッシュフロー強化のための運用枠
短中期資産:2,077万円
■ 3. 現金(生活防衛+機動的資金)⇒ 5,623万円 現金比率が高いのは「時間の自由を守るための戦略」。
・生活防衛資金 ・暴落時の追加投資余力 ・家族のための安全資金 ・精神的な安定を保つ余白
現金:5,623万円
■ ポートフォリオ全体構成(%)
・長期インデックス:49.0%
・短中期運用:13.1%
・現金:37.9%
攻めすぎず、守りすぎず。
時間の自由を最大化するための最適バランス。
【ポートフォリオの特徴】
・極限までシンプル
・現金比率が高く、精神的に強い
・短中期運用で今も潤す
・FIRE思想と完全に一致した構造
■ まとめ:1億5,837万円の“自由をつくるポートフォリオ”
・長期(S&P500+オルカン):7,765万円
・短中期(楽天証券):2,077万円
・現金:5,623万円
合計:1億5,837万円
「時間を奪われない生き方」を形にしたポートフォリオ。